Jak vydělat peníze investováním do dluhopisů
# 1: Sběr úrokových výnosů
Když si koupíte dluhopis, vy půjčujete peníze emitentovi. Někdy je emitent dluhopisu korporace ( korporátní dluhopisy ), jindy vláda nebo obec (státní nebo komunální dluhopisy).
Úroková sazba nebo kupónová sazba je určena obecnou úrovní úrokových sazeb v té době, splatnosti dluhopisu a úvěrového ratingu emitenta. Pokud kupujete od společnosti Coca-Cola dluhopisy ve výši 1 000 000 USD, když je vydán a kuponová sazba je 7%, musíte vybírat 70 000 dolarů ročně z úrokových výnosů . Pokud je splatnost 30 let v budoucnosti, obdržíte původní investice ve výši 1 000 000 dolarů zpět 30 let od data vydání dluhopisu. To by mohlo být pro vás velkou záležitostí, protože máte peníze na to, abyste mohli žít a platit své účty, a hodně pro firmu Coke, protože mohou využívat peníze k vybudování nových zařízení, rozšíření své produktové řady, koupi stáčírny nebo splnění jiných potřeby.
# 2: Vytvoření kapitálových zisků
Mnoho dluhopisů není drženo až do splatnosti. Investoři potřebují peníze zpět, než budou dluhopisy zralé, takže je prodávají prostřednictvím makléře . Pokud k tomu dojde, můžete získat kapitálový zisk nebo ztrátu kapitálu v závislosti na tom, co se stalo s úvěrovou kvalitou emitenta (např. Pokud společnost, která vám prodala vaše dluhopisy, zmizela z neuvěřitelně zdravého stavu na pokraji podání bankrotů, budete jen peněz na dolaru, protože jiní investoři dluhopisů nebudou ochotni využít šanci, pokud nebudou placeni s vysokou návratností ).
Stejně tak, pokud úrokové sazby vzrostly, vaše dluhopis ztratí hodnotu, protože investoři budou požadovat, abyste jim poskytli vyšší výnos než kuponová sazba. To znamená, že pokud si koupíte svůj dluhopis koksu s výnosem 7% a náhle srovnatelné dluhopisy dávají 10%, budete muset snížit vaši cenu, dokud vaše dluhopis nevyděluje ani 10%.
Jinak proč by ho někdo koupil, kdyby mohli koupit nově vydané dluhopisy za vyšší výnos? Na druhou stranu, pokud by se dluhopisy snížily, mohli byste své dluhopisy prodat za vyšší cenu a získat zisk z kapitálových zisků. Chcete-li pochopit vztah mezi vyděláváním v dluhopisech a úrokovými sazbami, přečtěte si o pojetí známém jako doba trvání dluhopisu
Více o investování do dluhopisů
Pokud máte zájem o přidání cenných papírů s pevným výnosem do vašeho života, je zde několik dalších informací, které vám pomohou porozumět položení země.
- Co je to dluhopis? Získejte základní definici dluhopisu, přehled o tom, kde vznikly určité termíny dluhopisů (kupón ) a objevte seznam různých typů dluhopisů, které byste mohli považovat za vlastníky.
- Investování do dluhopisů 101 Jakýsi vyprávěcí rozbočovač, který vás provede desítkami článků, které jsem napsal v souvislosti s dluhopisy a investováním dluhopisů, je to skvělý způsob, jak se naučit, pokud chcete mít přehled, jako bychom seděli napříč, káva. Každý odkaz vás provede podrobněji k tomuto tématu dluhopisů.
- Jak velké množství portfolia mám investovat do dluhopisů? Získání alokace aktiv dluhopisů je velký problém. Přemýšlejte o tom pečlivě.
- Investování do firemních dluhopisů Objevte, co dělá podnikové dluhopisy odlišné od jiných dluhopisů a proč jsou vhodné pro určité typy investorů.
- Investování do komunálních dluhopisů bez daně Jedna z nejoblíbenějších investic ve Spojených státech, dobře vybraná osvobozená od daně obecní dluhopisy, může poskytnout úrokové příjmy, které jsou osvobozeny od federálních, státních a místních daní z příjmů. Dovolte mi, abych vás naučil dvěma různým typům komunálních dluhopisů a jak vypočítat zdanitelný ekvivalentní výnos pro srovnání výnosů komunálních dluhopisů s jinými výnosy dluhopisů bez daně, abyste zjistili, které by vám mohly být lepší řešení.
- Investování do spořicích dluhopisů Toto je centrální rozbočovač, který spojuje spoustu článků o spořicích dluhopisech Spojených států, včetně sub-hubů na spořících emisích Series EE a emisních dluhopisech Series I.
- Nebezpečí investování do nevyžádaných dluhopisů Mohlo by se zdát, že propojené dluhopisy jsou dobrým způsobem, jak vydělat peníze investovat do dluhopisů, ale chyběli byste. I přes svůdné výnosy téměř vždy skončí tragédiem pro individuální investory, kteří nevědí, co dělají. Namísto toho přečtěte " Jak mohou investiční dluhopisy pomoci vyhnout se ztrátám úvěrů " a pokud se cítíte zvláště konzervativní, podívejte se na dluhopisy s ratingem Triple A.
- Nebezpečí investování do zahraničních dluhopisů Pokud nevíte, co děláte, nebo nefungujete s respektovanou správcovskou společností pracující v rámci stanovené tolerance rizika, spusťte! To není pro vás mezi nesčetnými riziky, které představují, od politického rizika až po měnovou angažovanost.
- Jak dluhopisové spreje mohou stát spoustu peněz Věnujte zvláštní pozornost dluhopisům spready při nákupu nebo prodeji jakéhokoli typu dluhopisu, které lze obchodovat. Mezery mezi nabídkovou cenou a poptávkovou cenou mohou být významné.