Investování do cizí měny bez opuštění domu
Výhody a rizika investování do cizí měny
Existuje mnoho výhod a rizik, které je třeba zvážit, než se rozhodnete investovat do cizí měny.
I když je to největší a nejvíce likvidní trh na světě, investoři by měli být obeznámeni s mnoha riziky, které ji odlišují od tradičních trhů s akciemi a dluhopisy. Zejména vysoký pákový efekt použitý při investování v cizí měně může mít za následek vysokou volatilitu a větší riziko ztráty.
Klíčovými výhodami investic do cizí měny jsou:
- Velký a likvidní trh . Devizový trh je největším a nejlikvidnějším trhem na světě, jehož průměrný denní objem přesahuje 4 biliony dolarů.
- Diverzifikace . Devizový trh nabízí investorům způsob, jak diverzifikovat potenciální rizika spojená s americkým dolárem jako třídu aktiv .
- Obchodní doba . Devizový trh funguje 24 hodin denně, pět dní v týdnu, což je delší než většina tradičních akciových, dluhopisových nebo termínových trhů.
- Potenciálně nízké náklady . Většina devizových obchodů nezahrnuje placení provize, nýbrž splatnost nabídky / poptávky, která má tendenci být přísnější než akcie.
Klíčová rizika investování do cizí měny zahrnují:
- Vysoký pákový efekt . Devizový trh se pohybuje ve velmi malých přírůstcích, což způsobuje vysokou páku (přes marži ) nutnost a riziko pro investory přímo.
- Vysoká volatilita . Devizový trh je známý vysokou úrovní volatility v důsledku ekonomických zpráv , intervencí centrální banky a dalších faktorů.
Investoři by měli pečlivě zvážit techniky řízení rizik, které by pomohly zmírnit tato rizika a zlepšit jejich dlouhodobé výnosy. Kromě toho je důležité mít dostatek kapitálu na ruce, abyste se vyhnuli jakémukoli riziku vyplývajícímu z využívání pákového efektu při přímém obchodování na zahraničních burzách.
Jednoduše investujte do cizí měny s ETF
Burzovně obchodované fondy (ETF) představují jeden z nejjednodušších způsobů, jak pro neplnění odborníků investovat do cizí měny. Tyto finanční prostředky nakupují a spravují portfolio měn jménem investorů pomocí nástrojů, jako jsou swapy a futures. Výhodou je, že investoři nemají tolik rizika související s pákovým efektem a samotný nákup se obvykle uskutečňuje prostřednictvím tradičního makléře spíše než obchodníka s devizami .
CurrencyShares a WisdomTree jsou dva největší poskytovatelé ETF, kteří mají pomoci lidem investovat do cizí měny. Společnosti jako ProShares nabízejí způsoby, jak vytvářet sázky pro a proti řadě populárních měn. Investoři by měli pečlivě přečíst prospekt ETF před investováním, aby vyčíslovali případné poplatky a naučili se další důležité informace.
Společné dlouhé ETF investovat do cizí měny zahrnují:
- CurrencyShares Kanadský dolar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Švýcarský frank Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Smlouva o australském dolaru (NYSE: FXA).
- Fond rozvíjející se měny WisdomTree Dreyfus (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus čínský jüanský fond (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus brazilský reálný fond (NYSE: BZF).
Společné krátké ETF k vsazení proti cizí měně zahrnují:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Jak investovat do cizí měny přímo
Investoři mohou také přímo nakupovat a prodávat jednotlivé měny na marži prostřednictvím měnového makléřství . S počátečním vkladem od 300 do 500 dolarů mohou investoři nakupovat měnu s úrovněmi rozpětí od 50: 1 do více než 10.000: 1. Samozřejmě, větší pákový efekt získaný prostřednictvím marže se také projevuje na zvýšené volatilitě a riziku ztráty.
Investoři by také měli mít čas na kontrolu a výběr vysoce kvalitního forexového makléře, protože trh není tak těsně regulován jako akciové trhy v USA. Zvláště je dobré vyhnout se zahraničním makléřům, které nemusí být upraveny mezinárodními orgány.
Měnové zajištění
Investoři mohou také chtít použít měnové zajištění k ochraně proti ztrátám vyplývajícím z pohybu měn. Například investor, který vidí příležitosti v Evropě, může chtít zachytit ztráty v eurech vůči americkému dolaru, které by mohly vymazat veškeré zisky. Nevýhodou je, že zajišťování měny odstraňuje některé výhody diverzifikace.
Mezi nejoblíbenější měnové fondy patří:
- Fond WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- Fond WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares měnové zajištění MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Sečteno a podtrženo
Investoři, kteří hledají snadný způsob, jak investovat do cizí měny, by měli zvážit ETF. Tyto fondy jsou jednodušší obchodovat s tradičními makléři akcií a mají méně rizik spojených s pákovým efektem. Ti, kteří usilují o přímé vystavení cizí měně, však mohou také otevřít cizoměnový makléřský účet a nakupovat měny přímo pomocí marže . Rizika a odměny jsou spojeny s jedním z přístupů a investoři by měli před rozhodnutím pečlivě zvážit tyto faktory.