Co potřebujete vědět pro inteligentní investování na medvědím trhu
Zde je to, co byste měli vědět o nejlepších investicích do fondů pro medvědí trh.
Nejlepší zásoby a sektory pro zvyšování úrokových sazeb
Když se úrokové sazby zvyšují, ekonomika se obvykle blíží vrcholu (Federální rezervní banka zvyšuje sazby, když se zdá, že ekonomika rostla příliš rychle, a tudíž inflace je znepokojena). Ti, kteří chtějí načasovat trh se sektory, budou mít za cíl zachytit pozitivní výnosy na vzestupu, zatímco se připravují na ochranu před těžším poklesem, když se trh zastaví (opět, myslím, že do roku 2008).
Obchodníci a investoři proto mohou zvážit odvětví, která mají nejlépe nejlepší výkon (nejmenší pokles cen), když trh a ekonomika směřují dolů:
- Sekundární fondy spotřebitelských sektorů : Také známé jako "necyklické", lidé si stále potřebují kupovat své potraviny a nakupovat produkty, které se společně nazývají spotřební sponky, pro každodenní život, když recese začne zasahovat.
- Prostředky ve zdravotnictví : Stejně jako ve sponkách spotřebitelé stále potřebují koupit svůj lék a jdou k lékaři v obou dobrých časech a špatných. To je důvod, proč se zdravotnictví nemůže zasáhnout tak tvrdě na medvědím trhu a recesi jako širší průměr trhu.
- Zlaté fondy a ETF : Když obchodníci a investoři očekávají zpomalení ekonomiky, mají tendenci přesouvat se do fondů, jako jsou zlaté fondy a ETF, které investují do reálných typů aktiv, které vnímají jako spolehlivější než investiční cenné papíry, měny a hotovost.
Nejlepší dluhopisové fondy pro rostoucí úrokové sazby
Ceny dluhopisů se pohybují opačným směrem jako úrokové sazby. Zde jsou některé typy dluhopisů, které mohou minimalizovat riziko úrokových sazeb v podmínkách trhu s medvědy:
- Krátkodobé dluhopisy: Stoupající úrokové sazby snižují ceny dluhopisů, ale čím déle trvá splatnost, další ceny klesnou. Opak je tedy pravdou, že dluhopisy s kratší splatností budou lépe než dluhopisy s delší splatností v prostředí rostoucí úrokové sazby kvůli jejich cenám. Mějte však na paměti, že "lepší výkon" může stále znamenat pokles cen, i když pokles je obecně méně závažný. Některé dluhopisové fondy, které fungují dobře, zahrnují PIMCO Low Duration D (PLDDX) a Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
- Dlouhodobé dluhopisy: I když splatnosti jsou s těmito finančními prostředky delší, žádný investor skutečně neví, jaké úrokové sazby a inflace budou dělat. Proto střednědobé dluhopisové fondy mohou pro investory poskytnout dobrou možnost middle-of-the-road, která se moudře rozhodla nepředvídat, co bude dluhopisový trh v krátkodobém horizontu dělat. Například i nejlepší manažeři fondů se domnívají, že v roce 2011 se vrátí inflace (a nižší ceny dluhopisů), která by přinesla vyšší úrokové sazby a zajistila přitažlivost krátkodobých dluhopisů. Byli to špatní a správci fondů ztratili indexové fondy, jako je Vanguard Intermediate-term Bond Index (VBIIX), který v roce 2011 porazil 99% všech ostatních střednědobých dluhopisových fondů. Dluhopisové fondy obecně neklesly v ceně za plné kalendářního roku do roku 2013. Můžete také vyzkoušet diverzifikovanější přístup s celkovým indexem trhu s burzovními cennými papíry (ETF), jako je agregovaný dluh společnosti iShares Barclay (AGG).
- Dluhopisy chráněné proti inflaci: Tyto dluhopisové fondy mohou také dobře fungovat těsně před a během inflačních prostředí, které se často shodují s rostoucími úrokovými sazbami a rostoucími ekonomikami. Několik výkladů pro fondy TIPS zahrnuje Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) a PIMCO Real Return D (PRRDX).
Zvažte sektory obranných akcií
Sektorové fondy se zaměřují na konkrétní odvětví, sociální cíle nebo průmyslové odvětví, jako jsou zdravotnictví, nemovitosti nebo technologie. Jejich investičním cílem je poskytnout soustředěnou expozici konkrétním průmyslovým skupinám nazývaným odvětví. Fondy defenzivního sektoru investují do sektorů, které mohou dobře fungovat ve vztahu k jiným odvětvím během období tržní nebo hospodářské slabosti, jako je trh s medvědy nebo recese.
Příklady zahrnují odvětví zdravotnictví a nástroje . Můžete také zvážit hromadné akcie fondy .
Investujte do fondů pro medvědí trh (s opatrností)
Medvědí tržní fondy nejsou pro každého. Jsou to portfóliá podílových fondů, které jsou postaveny a navrženy tak, aby vydělávaly peníze na medvědím trhu, a proto se jmenuje. Za tímto účelem nést tržní fondy investují do krátkých pozic a derivátů, a proto se jejich výnosy obecně pohybují v opačném směru než referenční index.
Například na medvědím trhu v roce 2008, některé finanční trhy měly návratnost více než 37%, zatímco hodnota S & P 500 klesla o 37%, což představuje úplný inverzní výnos nebo 74% výhodu oproti obecným benchmarkům na trhu.
Vždy můžete použít Lazy Portfolio Strategy
Pro většinu investorů může být chytré jednoduše zůstat mimo časování trhu a nuance strategií pokusu o vyčerpání všech možných bitů návratnosti (a navíc s tím spojené riziko).
Místo toho můžete diverzifikovat s indexovými fondy a nechat trh dělat to, co to bude (protože ani profesionálové ji nemohou předvídat). Zde je jednoduchý příklad, který používá všechny Vanguardové indexové fondy nazvané "Tří fondů Lazy Portfolio:"
40% Index celkového akciového trhu
30% Celkový mezinárodní index akcií
Index celkových dluhopisů 30%
Především udělejte to, co vám nejlépe vyhovuje. Potřebujete-li další pokyny, podívejte se, co dělat, než vytvoříte portfolio podílových fondů .
O společnosti Money neposkytujeme daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.