Příklady modelů a strategií přidělování aktiv v reálném světě
Mnoho investorů dává přednost tomu, aby při správě svých peněz rozdělovali svůj kapitál mezi akcie , dluhopisy , nemovitosti , peníze, zlato a v některých případech i soukromé podniky. Někteří investoři to berou dále a investují do patentů, práv na skladby a dalšího duševního vlastnictví. Před mnoha lety jsem pro čtenáře mého osobního blogu napsal řadu příruček portfolia modelů přidělování aktiv. Zkomponoval jsem je zde, abych rozšiřil rozsáhlé spisy, které jsem udělal v tématu, abych vám pomohl najít to všechno v jednom snadno přístupném místě.
01 Hledání modelu přidělení aktiv, který funguje pro vás
Každý investor má různé potřeby. To znamená, že neexistuje žádný model přidělování aktiv, který by fungoval pro všechny. V závislosti na stádiu vašeho života, v němž se ocitnete, dokonce i vaše osobní alokace aktiv se posune z růstového zaměření, zatímco jste mladí na pasivní příjmové zaměření, když jste starší. Zde je několik věcí, na které je třeba uvažovat, pokud jde o určení toho, který z nich by pro vás mohl fungovat.
Tento přehled rozdělení aktiv, modelů aktiv a způsobu jejich práce byl navržen pro nové začátečníky, kteří chtějí projít touto koncepcí. Mělo by vám poskytnout dobrý základ, než začnete pronikat do pokročilejších aspektů disciplíny.
03 Model portfolia přidělení aktiv
U většiny mladých a středních lidí bude cílem vašeho portfolia růst. Ve většině případů to bude stavět pohodlné hnízdo vejce v době, kdy jste připraveni odejít do důchodu nebo dát své děti a vnoučata přes vysokou školu. Zde je příklad toho, jak by mohlo vypadat portfólio modelu alokace aktiv růstu.
04 Model portfolia alokace majetku
Existuje mnoho důvodů, proč byste se mohl více zajímat o ochranu toho, co máte, tím, že získáte dobrou návratnost. Někdy je to proto, že jste odložili hotovost na úhradu na domě. Jinak je to proto, že máte dost na to, abyste měli zbytek své délky života a prostě chcete, abyste mohli platit své účty. Pokud je cílem zachránit svůj kapitál před všemi ostatními úvahami, existuje jen hrstka tříd aktiv, které byste měli považovat za své portfolio.
05 Portfolio modelů vyváženého přidělování aktiv
Cílem vyváženého modelu přidělování aktiv je poskytnout přiměřenou kombinaci růstu ze zásob, úrokové výnosy z dluhopisů av mnoha případech i pronájem nemovitostí z majetku.
06 Model portfolia alokace majetku
Nemovitost patří mezi nejstarší, založené a nejvíce univerzální formy investic. Zjištění správné alokace nemovitostí může být výzva, ale je to taková, že se můžete setkat s pomocí tohoto článku, který podrobně popisuje některé z různých způsobů, jak můžete získat expozici ve třídě aktiv ve svém portfoliu.
07 Mezinárodní přidělování aktiv
Více než polovina světových akcií, dluhopisů a hodnot nemovitostí existuje mimo Spojené státy. Nemá smysl, abyste měli všechny své peníze zde, v aktivech dolarů, pokud máte portfolio v hodnotě nejméně 100 000 USD. V některých případech to lze snadno udělat investováním do společností, jako je Coca-Cola, která získává většinu svého zisku v zahraničí. V ostatních případech může být zapotřebí kupovat zahraniční akcie nebo ADR, abyste vybírali dividendy v libru šterlinků, eurech, jenu a švýcarských francích.
08 Model portfolia přidělení inflačních aktiv
Když se inflace zhoršuje ošklivou hlavou a působí jako stealth daň tím, že vyčerpá vaši kupní sílu v průběhu času, existuje několik modelů portfolia alokace aktiv, které můžete použít k ochraně před ničením majetku.
09 Model portfolia modelu deflace
V deflačním prostředí, protože dolar se stává cennější a ceny aktiv se zhroutí, investoři mohou být poraženi. Jedním ze způsobů, jak chránit proti tomu, je držet určité třídy aktiv, které mohou poskytnout pevnost v době, kdy se obtížně zhorší. Toto portfólio modelu rozložení aktiv deflace by vám mělo dát nějaké názory na to, kde začít.
10 Strategie přidělování aktivních a pasivních aktiv
Existuje velký rozdíl mezi investory o tom, zda správným přístupem k investování je aktivně spravovat své peníze tím, že vyberete jednotlivé holdingy nebo zda byste měli pasivně sedět na svých penězích nákupem a držením majetku po dlouhou dobu. Toto rozdělení vysvětluje rozdíl mezi těmito dvěma přístupy a myšlenkami, které jsou nadřazené.
11 Portfolio modelu pasivních příjmových aktiv
Chcete-li zjistit, jak by mohlo vypadat model portfolia modelů s pasivním příjmem v reálném světě, přečtěte si tento článek, který poskytuje rozpis různých tříd aktiv a procentních podílů, které mohou být vhodné pro někoho, kdo chce žít z dividend, úroků a nájemného jeho kapitálu.
12 Tactical Asset Allocation a Vaše portfolio
Taktická alokace aktiv je pokročilou technikou pro vážné investory, kteří chtějí najít podhodnocené třídy aktiv. Například při havárii na akciovém trhu by osoba, která tuto disciplínu praktikuje, měla přidávat peníze do svých zásob, zatímco během havárie s nemovitostmi by přivezla peníze do získávání příjmových vlastností. V určitém smyslu je taktická alokace aktiv jako investice s hodnotou pouze v makroekonomickém měřítku.
13 Alokace aktiv pro vlastníky malých podniků
Když vlastníte malý podnik, jsou to šance, že v průběhu času bude představovat nepřiměřeně velké procento čisté hodnoty. To znamená, že vaše alokace aktiv na zbývající části vašeho investičního portfolia se musí měnit nebo jinak byste mohli mít příliš mnoho z vašeho čistého jmění vystaveného akciím.
14 Tržní kapitalizace Model alokace aktiv Portfolio
Akademické důkazy jasně ukazují, že různé skupiny s tržní kapitalizací - mikropočty, malé čepice, střední čepice, velké čepice a mega čepice - mají v průběhu času velmi rozdílné výsledky s různými rizikovými profily. Ať už se jedná o obrovskou firmu s centrálou v New Yorku nebo o malou firmu v Arkansase, ujistěte se, že jste vystaveni správnému mixu podniků prostřednictvím inteligentního přidělování aktiv, vám pomůže dosáhnout vašich finančních cílů.
15 Model portfolia přidělení aktiv drahých kovů
Existuje pět hlavních způsobů, jak získat expozici třídy aktiv drahých kovů, pokud chcete ve svém investičním portfoliu vlastnit věci jako zlato nebo stříbro.
16 Model přidělení exotických aktiv
Pro určitou menšinu investorů existují různé druhy exotických aktiv, které se mohou hodit do modelu portfolia alokace aktiv, včetně věcí jako soukromý kapitál a řízené futures. Mohou to být extrémně vysoké riziko, ale na oplátku nabízejí vysoké potenciální odměny.
17 Model alomace aktiv talmudu
Jeden z nejstarších modelů alokace aktiv zaznamenaných v lidské historii se nachází v židovském Talmudu. Zajímavé je, že je to tak jednoduché a tak jednoduché, že by pomohlo téměř každý investor vynaložit v posledních několika staletích spoustu peněz bez ohledu na tržní podmínky za předpokladu, že má dostatečně dlouhý časový horizont.
18 Jak důchod ovlivňuje rozhodnutí o přidělení majetku
Pokud jste jedním z neustále se snižujícího počtu důchodců, kteří mají nárok na důchod, vaše potřeby rozdělování aktiv se budou lišit od vašich nepřislíbených přátel a rodinných příslušníků. V podstatě váš důchod představuje jakýsi typ pevného příjmu, nebo dluhopisové investice. Při rozhodování o tom, kolik peněz jste rozdělil mezi soukromé podniky, akcie, dluhopisy, nemovitosti, zlato, stříbro a duševní vlastnictví, je třeba je vzít v úvahu. V opačném případě riskujete, že budete mít příliš mnoho peněz v nízkoprahových aktivech kvůli stabilitě, kterou nepotřebujete.
19 Použití nástrojů ETF pro usnadnění přidělování aktiv
S pohodlným nárůstem fondů obchodovaných na burze, známých také jako ETF, nebylo nikdy tak snadné diverzifikovat kombinaci alokace aktiv podle typu aktiv, tržní kapitalizace, ratingu nebo jakýchkoli dalších kritérií, která považujete za důležité pro vaše investiční potřeby.
20 Vyrovnávání přidělení majetku Mix
Jedna populární praxe mezi profesionálními investičními manažery a poradci v oblasti bohatství se nazývá rebalancování. Účelem rebalancování je zabránit tomu, aby příliš mnoho vašich peněz pracovalo v jedné třídě aktiv, jako jsou akcie nebo nemovitosti. Takže, když dojde k havárii na trhu, což nevyhnutelně dělají, nebudete příliš těžce poškozováni. Zde jsou příklady toho, kdy a jak je možné provést rebalanci.
21 Jaké třídy aktiv byste měli považovat za své portfolio?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty obrázek
Nemůžete začít přemýšlet o jednotlivých modelech alokace aktiv, dokud neuvidíte, které třídy aktiv jsou pro vás vhodné vzhledem k vašemu věku, časovému rámci, finančním zdrojům, zkušenostem, osobnosti, přáním, cílům, cílům a toleranci vůči riziku. Tento přehled na vysoké úrovni vám pomůže uklidnit vás do vody, kde byste mohli začít hledat, když jste připraveni vyzdvihnout hospodářství pro rozvahu své rodiny.
.. 22 Strategie alokace aktiv umístění aktiv
Vedení přesně stejných aktiv na různých místech vašeho portfolia může v důsledku komplexních daňových zákonů způsobit mnohem vyšší nebo nižší výnosy. Tím, že se učíte inteligentně přidělit svůj majetek mezi různými účty, daňovými úkryty, penzijními plány a metodami držení, můžete často přidávat dva nebo více bodů ke složenému kurzu, což vede k mnohem větší akumulaci bohatství během investičního života.
Existuje pět hlavních tříd aktiv, které tvoří základ téměř všech plánů rozdělení aktiv. Pochopení, co jsou tato pět tříd aktiv a jak jsou jedinečné, vám pomohou spravovat své portfolio tak, aby vám umožnil spát v noci.
Existuje pět hlavních tříd aktiv, které tvoří základ téměř všech plánů rozdělení aktiv. Pochopení, co jsou tato pět tříd aktiv a jak jsou jedinečné, vám pomohou spravovat své portfolio tak, aby vám umožnil spát v noci.