Zjistěte, jak máte v plánu profitovat z vlastnictví malých firem
V rodokmenu začínají všichni členové klanu vše od banky až po klenotnictví, vestavěné mycí automaty a skladovací jednotky, provozovaly společnosti pro sportovní zboží a maloobchodní prodejny, založily výrobní závod a konkrétní společnost. Malé podniky byly považovány za peníze; nádherné dárky, které by při dobrých životech mohly vytvořit životnost finanční nezávislosti a životní úroveň mnohem vyšší než ti kolem vás. Investování do akcií bylo pouze rozšířením této mentality vlastnictví podniku; koupit malou část podniku, kterou provozuje někdo jiný, a užívat si snížit výdělky .
Pro správný typ osoby se správným typem dovedností, temperamentu a rizikového profilu může být malá investiční investice jednou z lukrativnějších investic po celý život. Typicky existují pouze tři mechanismy, díky nimž získáte z čistého jmění soukromou firmu, kterou chci v tomto článku prozkoumat.
Znalost těchto tří zdrojů generování bohatství je důležitá, protože příliš často začínají noví investoři v první řadě potenciální příležitost bez jasné představy o tom , jak povede ekonomický motor k získání finančních výhod, které chtějí, jen aby zjistili, že jsou přepracováni a , v některých případech se zlomil.
Prvotním zdrojem příjmu z investice do malých podniků je plat, kterou zaplatíte za práci společnosti
Pro mnoho malých firemních investorů společnost nikdy nevytváří více než dost pro ně a jejich rodinu, aby žili z platů vyřazených ze společnosti výměnou za práci na výplatní listině. Přestože to může být samo o sobě považováno za úspěch - máte kariéru a vy zodpovíte pouze sobě - malá firma není v této fázi skutečně investice sama o sobě. Místo toho zakladatelé v podstatě vytvořili práci pro sebe, která zahrnuje výhody a nevýhody samostatné výdělečné činnosti. Tyto mzdové rozvody mohou omezit celkový kapitál, který musí společnost rozšiřovat, což může vysvětlovat, proč mnoho malých podniků nikdy není schopno přesunout se za jediné místo nebo udělat více než několik set tisíc dolarů z prodeje. Je to nezvyklé, aby úspěšnější malé firmy začaly jako part-time ventures, což zakladatelům umožnilo pokračovat ve své denní práci, dokud společnost nebude dostatečně velká na podporu svých platových potřeb.
Pokud je malá společnost strukturována jako společnost s ručením omezeným , je plat vyplacená zakladatelům za jejich úsilí známa jako zvláštní druh účetního záznamu nazvaný "Zaručené platby".
Zaručené platby mají jedinečné důsledky pro daně a finanční výkazy , takže by bylo rozumné, abyste je prozkoumali a porozuměli jim.
Druhý zdroj příjmů z investic do malých podniků vzniká z rozdělování zisků vytvořených firmou
Když se investice do malých podniků staly úspěšnými, zůstávají pro vlastníky nad ziskem z podnikání zisk ve výši mezd a mezd. Majitelé pak mohou rozhodnout o reinvestování zisku pro budoucí expanzi, nebo mohou vykázat dividendu (v případě společnosti), distribuci (v případě společnosti s ručením omezeným nebo komanditní společnosti ) nebo remízy (v případě případ vlastního podnikání), využívání peněz v osobním životě, často k úsporám , získání dalších investic, jako jsou akcie , dluhopisy nebo nemovitosti , splácení dluhů, modernizace jejich životního stylu, dovolená na dovolené nebo poskytnutí charity.
Zda investor malého podnikání nebo jakýkoli investor, pokud jde o tuto záležitost, reinvestuje své dividendy, může mít obrovský dopad na jejich konečnou čistou hodnotu, jak dokládá tato 50letá případová studie akcií společnosti The Coca-Cola Company . Neexistuje žádná správná nebo špatná odpověď. Pokud si přejete žít nyní lépe a vzdát se většího bohatství v budoucnu, získávání dividend může být racionálním způsobem jednání. Pokud byste v budoucnu chtěli být bohatší a jste ochotni riskovat další kapitál v tomto pronásledování, reinvestování dividend může být inteligentnější strategií. V každém případě, když se přesunete za práci, jsou dividendy ze zisku druhým nejčastějším zdrojem bohatství pro investory malých podniků.
Třetí zdroj příjmů z investic do malých podniků vzniká z kapitalizovaných zisků při prodeji společnosti
Jakmile firma vyrostla za oblast malého podnikání, mohla by se stát natolik atraktivní, že ji chtějí vlastnit i zahraniční investoři. Když k tomu dojde, tito investoři se mohou nabídnout koupit společnost. S několika výjimkami je primárním zdrojem hodnoty pro provozní podnik, který vytváří dobrou návratnost kapitálu, výkonnost příjmů, nikoliv aktiva v rozvaze . Například strojní zařízení na výrobu strojů nestojí za tolik, když se koupí na likvidačním trhu, ale když je získáno v rámci probíhající společnosti, která produkuje velké zisky, je cenná.
Investoři se zaměří na výnosy podniku a faktor růstu, úrovně dluhu a ekonomiky průmyslu jako celku. Pokud jsou věci přitažlivé, často používají ocenění, které je pro ziskový tok. To je ekvivalent poměru cena / výdělek, o kterém jste na akciovém trhu mnohokrát slyšeli. Takže podnik, který získá zisk ve výši 1 000 000 dolarů ročně, může přiměřeně prodávat za 10 000 000 dolarů nebo 15 000 000 dolarů. Tato hodnota je "kapitalizovanou" hodnotou zisku společnosti.
Někteří vlastníci malých podniků vytvářejí nové podniky pouze za účelem jejich růstu až do okamžiku, kdy mohou být zisky kapitalizovány a společnost prodala. Toto je finančně známé jako "událost likvidity". Existují dokonce i speciální typy investorů, kteří se zaměřují na tuto investiční strategii, jako jsou tzv. "Rizikové kapitalisté", kteří zpětně rozvíjejí podniky v naději, že je někdy zveřejní v rámci IPO nebo je prodávají stávajícímu hráči na trhu.
Další způsoby, jak profitovat z investic do malých podniků
Existuje několik dalších způsobů, jak vydělat peníze z investic do malých podniků, které přesahují základní tři, o kterých jsme již diskutovali. Jedna zvláště populární technika je pro zakládající rodinu, aby získala nemovitost a poté pronajala zařízení nebo nemovitosti podnikům. Mnoho z nejúspěšnějších veřejně obchodovaných maloobchodních společností, které začaly jako malá mamka a pop obchody, stále ovládají rodiny, které pronajmou nemovitost firmě a poskytují výnosy z pronájmu. Může se jednat o inteligentní techniku, která udržuje bohatství v rukou zakladatelů podniků místo toho, aby je posílala třetím pronajímatelům za předpokladu, že dohody jsou spravedlivé vůči malým podnikům; např. smlouvy jsou prováděny za tržní nájemné, podmínky jsou srovnatelné s jinými podobně umístěnými nemovitostmi a doba trvání nájmové smlouvy je přiměřená. Existují dokonce složité způsoby, jak je strukturovat tak, aby se na tyto alternativní zdroje příjmů vyplácelo jen málo nebo žádná daň, jako je například vlastnictví budov vlastněných určitými vlastními penzijními plány.