Co je portfoliem?

Definice a osvědčené postupy investičních portfolií

Ve finančních médiích a investiční literatuře jste pravděpodobně viděli termín "portfólio", ale možná nebudete přesně vědět, co se pojmem rozumí. Nebo pokud jste stejně jako mnoho jiných investorů s jinými dobrými úmysly, můžete mít portfolio vzájemných fondů, ale to není správně postaveno.

Definice investičního portfolia

Při investování je portfoliem kolektivní celek, který se skládá z více než jednoho investičního podílu .

V konvenčním investičním portfoliu jsou podíly často majetkovými cennými papíry, nebo se běžně označují jako akcie (tj. "Portfolio akcií").

S podílovými fondy se všechny podkladové podíly skládají z jednoho jediného portfolia. Představte si kbelík naplněný kameny. Kbelík je vzájemný fond a každá hornina je jediný holdingový nebo dluhopisový holding. Součet všech hornin (akcií nebo dluhopisů) se rovná celkovému počtu podílů nebo portfoliu podílových fondů.

Vybudování portfolia vzájemných fondů

Přestože jeden fond může být sám o sobě považován za portfólio, je moudré vybudovat portfolio vzájemných fondů nebo co lze považovat za portfolio portfolií. Důvod, proč je rozumné vlastnit víc než jedno portfolio, je to, co se nazývá diverzifikace. Když diverzifikujete správně, můžete minimalizovat volatilitu (ups and downs) a vytvořit kombinaci investic, která nejlépe vyhovuje vašim finančním cílům a toleranci vůči riziku .

Diverzifikace ztělesňuje výrok "Nevkládejte všechna vajíčka do jednoho koše." Před vytvořením portfolia vzájemných fondů je důležité pochopit a posoudit toleranci vůči riziku vyplněním dotazníku rizikového profilu nebo tolerance rizika . Jedná se o důležitý krok v oblasti výstavby portfolia, protože nechcete udělat chybu investovat do vzájemných fondů, které jsou příliš agresivní pro Vaši investující osobnost.

Například, pokud si myslíte, že ztratíte spát v noci, pokud hodnota vašeho portfolia klesne, měli byste se vyvarovat agresivního investování.

Příklad portfolia podílových fondů

Jakmile se rozhodnete, zda by vaše portfolio vzájemných fondů mělo být konzervativní (nízké riziko), střední (střední riziko) nebo agresivní (vysoké riziko), můžete se rozhodnout, které typy podílových fondů si koupíte nebo přidáte do svého portfolia.

Zde jsou některé příklady jednotlivých typů portfolia s navrhovanými typy fondů:

Konzervativní portfolia Příklad :

15% zásobník s velkým uzávěrem (Index)
05% zásoby s malou čepicí
05% Zahraniční akcie
45% střednědobé dluhopisy
30% hotovostní / peněžní trh

Mírné portfolio Příklad :

40% zásobník s velkým uzávěrem (Index)
10% zásoby s malou čepicí
15% zahraničních akcií
30% střednědobé dluhopisy
05% hotovostní / peněžní trh

Agresivní portfolio Příklad :

30% zásobník s velkým uzávěrem (Index)
15% střední zásoby
15% zásoby s malou čepicí
25% zahraničních nebo vznikajících akcií
15% střednědobý dluhopis

Mějte na paměti, že výše uvedené příklady jsou pouze vzdělávací příručky, které vám pomohou začít. Mějte také na paměti, že možná nebudete moci všechny tyto fondy koupit najednou, protože mnoho vzájemných fondů má minimální počáteční nákupy vyšší než 2 000 USD.

Pokud nejste schopni zakoupit více než jeden podílový fond, podívej se na tento článek, jak investovat pouze s jedním fondem nebo tímto článkem o nejlepších finančních prostředcích, abyste mohli začít investovat za pouhých 100 dolarů .

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.