Vydělávání peněz z vašich investičních majetků se může stát jedním ze 4 způsobů
Není to snadný úkol, ale miliony lidí to dokázali. (Abyste mohli určit, co pro vás znamená "bohatý", přečtěte si, jak moc si přejete být bohatý? )
Jádrem procesu získávání z vašeho investičního portfolia je generování příjmů; ve skutečnosti vydělávat peníze , přinášející tyto peníze k práci v dodatečné produktivní majetek, pak, stejně jako pokyny na láhev šamponu, "Wash Rinse. Vzhledem k tomu, že dostatek času, síla složení pracuje na magii a brzy vaše peníze vydělávají více peněz, než jste si kdy mohli představit. V tomto článku se zaměříme na široký a akademický pohled na různé mechanismy, díky nimž portfólio vytváří pro majitele kapitálu nadbytečnou hotovost.
# 1: Získejte úrokový příjem z peněz, které vypůjčíte
Někteří investoři půjčují peníze přímo. Jedna z mých babiček strávila roky budováním svých úspor hnízdo vejce a pak, před deseti lety, začala přímo upisovat hypotéky vysoko rizikovým dlužníkům a zajišťovala si směnky vlastnictví, a to často v sazbách okolo 13% ročně.
Pracovala pouze v malém okruhu komunit a měst, se kterými byla více než 70 let známá. V mnoha případech by buď prodala směnky bankovním institucím, jakmile byla zavedena historie plateb, nebo by se dostala ze smlouvy znovu, jakmile by kupující mohl získat nárok na tradiční hypotéku.
Ve skutečnosti "půjčovala" své peníze lidem, kteří ji potřebovali k nákupu domu. Řídila své riziko a udržovala dostatečně velké portfolio těchto vlastností, že když se jedna z nich nevyhnutelně dostala do uzavření, což se čas od času stalo, nebyla vystavena žádnému utrpení, dokud proces nebyl dokončen.
Jiní investoři dávají přednost investicím do dluhopisů vydaných městskými úřady , korporacemi nebo jinými subjekty. Tito emitenti dluhopisů pak využívají peníze získané k vybudování továren, škol, nemocnic, policejních stanic, rozšiřují se na nové trhy, zahajují reklamní kampaně nebo jakékoliv jiné účely, které byly uvedeny v prospektu o dluhopisech. Pokud vše půjde dobře, majitel dluhopisu obdrží e-maily - nebo v těchto dnech, což je častěji případ, přímo uložené na účet zprostředkování nebo globální úschovu - až do splatnosti dluhopisu, jistina splácí a dluhopis přestane existovat.
# 2: Sbírat hotovostní dividendy od podniků, které vlastníte v celé nebo části
Když si koupíte firmu, ať už hovoříte o rohovém obchodě s drogami nebo o kusu mnohem většího konglomerátu, jako je například podíl na burze v Berkshire Hathaway, United Technologies nebo General Electric, máte možnost vybírat peníze z dividend .
Tyto peníze jsou součástí zisku, který se správní rada společnosti rozhodne odeslat vlastníkům na základě jejich celkového podílu na podnikání. Čím více vlastního kapitálu (vlastnictví) máte a / nebo větší zisky, kterou společnost produkuje, tím vyšší jsou vaše dividendy.
Od srpna roku 2016 vyplácí podíl společnosti McDonald's Corporation, největšího řetězce restaurací na světě, 3,56 dolarů v hotovosti. Pokud vlastníte 100 akcií, obdržíte 356 USD. Pokud vlastníte 1 000 000 akcií, obdržíte 3 560 000 dolarů. Tyto kontroly se objevují bez ohledu na to, zda se akcie v průběhu roku zvýšily nebo snížily, neboť jsou financovány ze základních provozních výsledků samotné společnosti; peníze vyrobené vybíráním příjmů od franšízantů, kteří prodávají cheeseburgery, francouzské hranolky, čokoládové třásně, kuřecí nugety, jablečné koláče, sendviče se snídaní a kávu.
Dokonce i když společnost čelí vítrům, McDonald's business itself je úspěšný natolik, že dividenda se podstatně rozrostla v průběhu let, desetiletí a generací. Byl to hlavní budovatelský potenciál pro ty, kteří vlastní globální říši a chtějí se zbohatnout. Ve skutečnosti od té doby, co McDonald's poprvé vyplatil dividendu až v roce 1976, zvýšil výplatu každý rok, bez výjimky, na agregované sazby, které zcela zhoršují inflaci . Posledních 15 až 20 let demonstruje vzorec. Při pohledu na maximální časový rámec můžeme nalézt na nedávném průzkumu Value Line Investment Surprise list, již v roce 1999, jedna akcie společnosti McDonald's vyplatila dividendu ve výši 0,20 USD. V letošním roce, jak víte, je výše dividendy 3,56 USD. To je nárůst o 17,8% nebo roční složený růst o 19,72%. Nemuseli jste nic dělat, kromě toho, že jste se drželi na vašem skladu a každý rok jste byli spláceni víc peněz.
# 3: Vlastní podnik, který roste, nechte ji znovu investovat, a poté prodat svůj podíl za vyšší cenu, než jste zaplatili
Když si koupíte aktivum za jednu cenu a prodáváte za vyšší cenu, zisk se nazývá kapitálový zisk . Majitelé podniků se často mohou těšit na tento výsledek tím, že profitují z firmy a reinvestují do růstu, takže budoucí zisky jsou vyšší. Ilustrace vám může pomoci. Představte si, že jste vlastnili hotel a nepřetržitě zorali své příjmy zpět do budování dalších hotelů. Dvacet pět let projde. Pokud jste spravedlivě rozdělili své kapitálové přidělení a podniky samy o sobě mají vysokou kvalitu (děláte dobrou pracovní místnost pro plnění úkolů, vaši zaměstnanci vědí, jak se dostat do komunity a zdokonalit podnikání, aby získali speciální rezervace událostí. prodávat vylepšené služby, abyste získali více z každého hosta atd.), pravděpodobně dostanete mnohem vyšší cenu než součet souhrnných zisků, které jste reinvestovali při prodeji svého vkladu. K tomu dochází, protože kapitál, který prodáváte, má větší hodnotu; více budov, více příjmů a větší zisk. Je to podobné pečení koláče; vajíčka, mouka, cukr, olej a další ingredience se spojují, aby vytvořily něco mnohem působivějšího než součet částí.
Je důležité, abyste pochopili kapitálové zisky a dividendy v hotovosti se vzájemně nevylučují. Ve skutečnosti téměř vždy jde ruku v ruce, jakmile je společnost dobře zavedená a zisková. Některé z nejúspěšnějších firem v historii učinily své akcionáře bohaté, protože oba rostly v hodnotě a poskytovaly tok příjmů vyplácených akcionářům. Například investice 10.000 dolarů ve společnosti Wal-Mart v době jejího IPO v 70. letech je v hodnotě více než 10.000.000 dolarů mezi reinvestovanými hotovostními dividendami a nárůstem hodnoty obchodu, neboť obchody jsou rozloženy po celé Americe. Jediný podíl společnosti The Coca-Cola koupil v hodnotě 40 dolarů na počáteční veřejné nabídce v roce 1919 s reinvestováním dividend nyní činí více než 15 milionů dolarů.
Tyto společnosti si ponechaly mnoho svých výdělků a financovaly růst. Tento růst umožnil navýšit dividendy i každý rok. Když se podíváte na obě tyto věci dohromady - kapitálové zisky a výnosy z dividend - nazývá se to celková návratnost .
# 4: Vlastní něco z hodnoty (stejně jako nemovitost) a pronajmout to někomu, kdo potřebuje nebo touží to na výměně za hotovost
Existuje velká výhoda při vydělávání peněz z tohoto druhu investic a to má co do činění s daněmi. V době, kdy byl tento článek publikován v roce 2016, pokud jste obyčejným investorem, pravděpodobně byste nemuseli platit 15,3% daní z vlastních zakázek na příjmy z pronájmu, které by majitel malého podniku musel zaplatit. To znamená, že pasivní příjem získaný z tohoto zdroje by mohl vést k tomu, že více peněz zůstal ve vaší kapse místo toho, aby šel do vlády. Kdysi jsem psal o jednom člověku, který znám, který má čistou hodnotu několika milionů dolarů a zaplatí velmi málo daní v důsledku svých investičních strategií, z nichž část zahrnovala nákup institucionálních budov a jejich pronájmy. To může být inteligentní způsob, jak se zbohatnout, a spousta lidí to udělala právě s portfoliem vlastností, které byly vyvinuty, získané, nahromaděny a živeny v průběhu času.
Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace se předkládají bez ohledu na investiční cíle, toleranci k riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.