Některé možnosti, které vám pomohou sledovat vaše investice
Zpracovala reinvestiční programy dividend , vypočítala daňovou základnu každé pozice a vygenerovala aktualizace v reálném čase z internetových kotoučů, aby vám poskytla aktuální informace o stavu vašeho jmění.
V uplynulých letech od chvíle, kdy společnost Microsoft oznámila ukončení programu, jsou k dispozici několik alternativ, z nichž některé jsou hostovány online pod software jako model služby, jiné jsou programy, které můžete nainstalovat do počítače. Zde jsou některé z nejpopulárnějších možností, které můžete zvážit, pokud chcete sledovat vaše investice.
Sledování vašich investic online pomocí softwaru jako služby
Následující poskytovatelé služeb vám umožňují přihlásit se k účtu online všude na světě, pokud máte připojení k internetu.
- Klientské portály - Pokud jste bohatý nebo vysoce čistý investor, pravděpodobně pracujete buď s finančním poradcem nebo s managementem aktiv přímo. V těchto dnech je běžné, že mají on-line portály pro klienty, které umožňují klientovi sledovat celý svůj finanční život včetně takzvaných "držených" aktiv v různých firmách. Tyto portály jsou mocnými nástroji, které ulehčí život a jsou často kryty investičními poradenskými poplatky, které platí pro vašeho profesionála.
- Osobní kapitál - V posledních letech se osobní kapitál stal jedním z nejoblíbenějších způsobů, jak sledovat investice mezi osobami, které nepracují s tradičním registrovaným investičním poradcem . V současné době jej využívá více než 1 000 000 lidí, kteří sledují aktiva ve výši 226 miliard dolarů. Svobodný software jako služba vytváří krásné grafy a grafy mapující výnosy, výdaje a portfolia. Můžete porovnat svůj výkon s preferovaným indexem akciového trhu . Může analyzovat váš majetek, aby vám poskytl představu o skutečné expozici určitým společnostem na více účtech a institucích. Rozpouští se do vašeho plánu 401 (k), který vám pomůže pochopit poměr výdajů podílových fondů , které platíte na balíčku pro odchod do důchodu.
- Mint.com - Další velmi populární webová stránka pro sledování investic, Mint.com umožňuje zadat informace o vašem účtu od jiných institucí a nechat je shromáždit na jediné obrazovce. Potom můžete nastavit rozpočty pro sebe, zjistit, kolik vynakládáte na konkrétní kategorie, sledovat investiční poplatky , které platíte, a porovnat jednotlivé účty s benchmarky, jako jsou S & P 500 nebo Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Ti, kteří se přihlásí k odběru Morningstar.com, mohou nejen získat přístup k jejich ratingům na akcie a podílových fondech, ale i on-line portfolios . Když jsem poprvé napsal tento článek, nezabezpečoval integraci s jinými weby, takže potřebujete zadat všechny informace ručně z vašich prohlášení o zprostředkování, ale má speciální funkci, kterou nikdo jiný nenabízí nazvaný rentgen. Tento rentgenový nástroj vám umožní zadat vaše vzájemné fondy a pak vám ukáže, jaké jsou vaše skutečné portfolia držby rozdělením podkladových akcií držených uvnitř každého z těchto fondů. Například, pokud jste ve fondu 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA a makléřském účtu vlastnil index 1.000.000 dolarů v indexovém fondu Vanguard S & P 500, poprvé jsem v červenci 2009 napsal tento článek. vlastní akcie společnosti Apple ve výši 33 400 dolarů, akcie Exxon Mobil ve výši 24 700 dolarů, akcie společnosti Microsoft ve výši 18 800 dolarů, akcie společnosti Johnson & Johnson ve výši 16 400 dolarů, akcie společnosti General Electric ve výši 14 600 dolarů, akcie Chevron ve výši 14 300 dolarů, akcie společnosti Wells Fargo ve výši 14 200 dolarů a další . Je to proto, že index skutečně neexistuje, nakupujete jednotlivé akcie prostřednictvím sdílené struktury.
Sledování investic pomocí tabulek
Pro ty, kteří chtějí přidat kontrolu nad jejich sledováním investic, patří mezi nejlepší možnosti vlastní tabulky. V této kategorii jsou obvykle dvě hlavní volby.
- Microsoft Excel - Ačkoli jeho schopnost importovat cenové kotace v reálném čase je pro průměrného investora žalostně nedostatečná, může být aplikace Microsoft Excel použita ke sledování nákladového základu daní na jednotlivé části, stejně jako k výpočtu agregovaných výnosů z dividend nebo mapování plán výplaty dividend, včetně upozornění na datum ex dividend .
- Tabulky Google - bezplatný program online tabulkového procesoru Google není tak silný jako aplikace Excel, ale usnadňuje to, aby se vaše dokumenty automaticky aktualizovaly s informacemi získanými z veřejných financí, jako je Yahoo. Navíc, protože se jedná o internetový program, můžete se přihlásit do svého účtu Google kdekoli na světě a získat přístup k vašim tabulkám Google.
Použití softwaru pro sledování vašich investic
Mnozí investoři stále chtějí nainstalovat software na svém lokálním systému (v některých případech desktopový software obsahuje další funkce, které nejsou dostupné prostřednictvím online programů). Obecně platí, že existuje několik možností.
- Quicken - Pokud si zakoupíte investiční verzi Quicken , typický maloobchodní investor do značné míry zjistí, že splňuje většinu svých potřeb.
- QuickBooks - Účtovníci nebo sofistikovaní investoři, kteří jsou spokojeni s GAAP, budou mít rádi flexibilitu používání tradičního účetního softwarového programu pro správu jejich investičních podílů. Osobně používám směs tabulkových tabulek a QuickBooks Pro ke sledování majetku mého majetku. V těchto dnech Intuit tvrdě usiluje o to, aby všechny tlačili na svou on-line platformu QuickBooks Online, která je k dispozici v několika úrovních a na různých cenových bodech.
- Správce fondu - existuje softwarový program s názvem Správce fondů. Je to nejbližší věc, pokud jde o profesionální sledování investic pro drobné investory. Může to být velmi silné, zejména pro ty, kteří investují do komunálních dluhopisů nebo podnikových dluhopisů , sledovat věci, jako jsou úroky, další kupní datum a výnos do splatnosti.
Vyberte program sledování investic, který funguje nejlépe pro vaši rodinu
Nakonec je nejlepší program pro sledování investic, který vám pracuje. Nejlepší program na světě je bezcenný, pokud ho nepoužíváte, nebo se vám to hodně potíží.