8 tipů pro investice do podílových fondů: Základy pro začátečníky
Zde je 16 nejlepších tipů pro investování do úspěšných investic s podílovými fondy od počátku procesu finančního plánování až po výběr, analýzu budování portfolia, zdanění a další ...
Investice do podílových fondů Tip č. 1: Jak začít investovat
Investování začíná před nákupem prvního podílového fondu (nebo před koupením dalšího). Pokud právě začínáte investovat s podílovými fondy , možná budete chtít začít vyváženým fondem . Také se budete chtít zeptat: Co chcete s úsporami dosáhnout? Máte konkrétní cíle, jako je úspora na odchod do důchodu, nebo máte nějaké obecně definované cíle, jako je například hromadění bohatství za účelem obecného posílení finančního zabezpečení? Jaký je váš časový horizont ? Jeden rok? Pět let? 10 let?
Investování do podílových fondů Tip č. 2: Znalost Vaší tolerance rizika
Před výběrem finančních prostředků musíte mít dobrou představu o tom, kolik rizika můžete tolerovat. Vaše tolerance rizika je měřítkem toho, kolik fluktuace (aka volatility-ups a downs) nebo tržního rizika, které můžete zvládnout. Například, pokud máte velké obavy, když hodnota vašeho účtu ve výši 10 000 USD klesne o 10% (na 9 000 dolarů) za jeden rok, vaše tolerance k riziku je relativně nízká - nemůžete tolerovat investice s vysokým rizikem .
Investování do podílových fondů Tip č. 3: Určení přidělení majetku
Jakmile určíte míru tolerance rizika, můžete určit přidělení aktiv , které je kombinací investičních aktiv - akcií, dluhopisů a hotovosti - které zahrnuje vaše portfolio. Správná alokace aktiv odráží vaši úroveň tolerance rizika, kterou lze označit buď jako agresivní (vysokou toleranci vůči riziku), střední (střední tolerance) nebo konzervativní (nízká tolerance rizika).
Investice do podílových fondů Tip č. 4: Přehled základních typů a kategorií vzájemných fondů
Podílové fondy jsou rozděleny do kategorií podle třídy aktiv (akcie, dluhopisy a hotovost) a následně dále kategorizovány podle stylu, cíle nebo strategie. Učení o kategorizaci podílových fondů pomáhá investorovi naučit se vybrat nejlepší fondy pro účely alokace a diverzifikace aktiv. Existují například fondy vzájemných fondů, dluhopisové podílové fondy a podílový fond peněžního trhu . Akciové a dluhopisové fondy jako primární typy fondů mají desítky podkategorií, které dále popisují investiční styl fondu.
Investice do družicových fondů Tip č. 5: Naučte se vybrat nejlepší fondy
S tisíci vzájemných fondů, z nichž si můžete vybrat a stovky různých fondů, které jim nabízejí, může investor trpět volbou přetížení a případně udělat zbytečné chyby. Bezpochyby jsou bezúplatné fondy tou nejlepší volbou pro investory do fondů.
Nyní, když znáte přidělení aktiv, musíte začít vybírat ty nejlepší investiční fondy pro vás a vaše investiční cíle. Máte-li široký výběr vzájemných finančních prostředků, začnete tím, že použijete nástroj pro kontrolu finančních prostředků, nebo můžete jednoduše porovnat výkon s benchmartem. Budete také chtít zvážit důležité vlastnosti vzájemných fondů, jako jsou poplatky a výdaje na fond (viz Expense Ratio ) a manažerské držení .
Nejdůležitější je, abyste si vybrali různorodý výběr finančních prostředků, které kombinují, aby vyhovovaly vaší rizikové toleranci a investičním cílům.
Výzkum vzájemných fondů lze usnadnit pomocí dobrého online výzkumného nástroje. Ať už jste začátečník nebo pro, a chcete-li si koupit ty nejlepší podílové fondy, přezkoumat stávající fond, srovnávat a zobrazovat různé fondy, nebo se jen snažíte něco nového naučit, jsou tyto výzkumné stránky vzájemných fondů jedním z nejlepších.
Dosavadní výkonnost podílových fondů nemusí být zárukou budoucích výsledků, ale pokud víte, jak analyzovat výkon - pokud víte, co hledat a co je třeba se vyhnout - můžete podniknout lepší investiční rozhodnutí.
Pokud se domníváte, že nejlepší zdroje S & P 500 jsou ty, které mají nejnižší náklady, je to většinou správné. Nicméně, kromě nízké ceny, existuje jemná rovnováha vědy a umění k indexování, který dělá jen pár společností podílových fondů schopných nabídnout nejlepší indexové fondy .
Investování do podílových fondů Tip č. 6: Vytvoření portfolia vzájemných fondů
Vytváření portfolia vzájemných fondů je podobné jako budování domu: existuje mnoho různých druhů strategií, návrhů, nástrojů a stavebních materiálů; ale každá struktura sdílí některé základní rysy. Chcete-li vybudovat nejlepší portfolio vzájemných fondů , musíte jít za rámec mudrcových rad, "Neumísťte všechna vajíčka do jednoho koše:" Struktura, která dokáže obstát v testu času, vyžaduje inteligentní design, silný základ a jednoduchou kombinaci podílových fondů, které fungují dobře pro vaše potřeby.
Investování do podílových fondů Tip č. 7: Poznejte základy zdanění podílových fondů
Jak lze snížit daně z podílových fondů ? Které typy prostředků jsou nejlepší pro zdanitelné účty ? Proč jste obdrželi 1099? Pochopení zdanění podílových fondů vám pomůže zlepšit vaše celkové výnosy tím, že budete chytřejším investorem. Jak říkají: "Nic není v životě jisté, ale smrti a daní." Nicméně, daně mohou být minimalizovány nebo dokonce zamezeny, pokud jde o investice do fondů . Proto se znalostí základů zdanění podílových fondů umožní zvýšit celkový výnos investičního portfolia .
Investice do družicových fondů Tip č. 8: Vyvarujte se chyby Dave Ramseyové
Dave Ramsey je dobrý bavič a vypadá jako opravdu milý člověk. Nicméně, pokud jde o vzájemné fondy v konkrétních, jeho investiční filozofie sousedí s nebezpečnými. Investoři vzájemných fondů mohou získat dobré tipy z rozhovoru o rozhovorech, ale je rozumné pochopit rozdíl mezi zábavou a zdravou investiční praxí.
Ujistěte se, že se podívejte na tento článek o tom, co Dave Ramsey dostává špatně s podílovými fondy .
Vyzbrojeni jen hrstkou tipů o podílových fondech, investoři mohou dobře stavět vlastní portfolia. Nezapomeňte však, že výzkum, analýza a řízení portfolia vzájemných fondů nejsou pro každého. Pokud se vám to nelíbí, je pravděpodobné, že na to nebudete dobře.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.